Geos33 a écrit:
Que pensez vous de ça :
Endettement de 200 000€ sur 25 ans.
Demain, clash system.
Perte de travail ou salaire bien diminué.
Celui qui à contracté le prêt devait 1000€ / mois.
Son salaire passe de 2000€/m à à 2000NF (Bonne nouvelle).
A 1500 NF ou 500 NF
(moins bonne).
Le contrat de prêt, lui reste à 200 000 NF. Vu que la parité est de 1. (mais là, j'ai un gros gros doute, prévoir /7 ou plus, ne pas oublier que 6.5 f pour 1€).
Le contrat de prêt passe à 7x200k. 1.400.000 NF
Revenons au salaire, pourquoi baisserais t'il du coup de 2000€ à 1500 NF ou plus? Au lieu d'augmenter en proportion?
Perte de marché, turbulences etc.
Baisse de pouvoir d'achat. Augmentation des biens alimentaires majoritairement, puis le reste.
Inflation.
La machine se relance.
Contractuellement.
Proba de devoir 1.400.000NF pour 200.000€ emprunté (forte). Du coup, Mr lambda est esclave du reset sur un salaire à 1500/2000NF dans les conditions énoncées.
Proba de devoir 200KNF. Pas trop trop de changement.
MR lambda investit 10K€ en or à 38k€ le kg. (avec frais, il s'est acheté un 250g ou équivalent pièces).
Le kg monte à 50k€ avant le reset.
Après le reset il passe 350.000 NF.
1NF = 0,3€. (avec 1>7).
et en repartant d'un €f = 1 € ? on repart pas à l'ancien f impossible
mais mes interrogations
Autre hypothèse:
Tu chopes un crédit a 1% sur 15 ans 1,2 à 1,5 sur 20 ans (des que le QE est mis en place) on va dire vers mi 2015
Dans 12 mois Ils te sortent le QE n’a pas marché bla bla soit il en remettent une couche encore plus importante (Voir les déclarations de Coeuré) soit ils se mettent à la relance non plus monétaire mais budgétaire.
Ils tentent la relance budgétaire au lieu de l’austérité car ils ont peur des élections de 2017… (On n'entend plus parler des sondages ...)
Hausse des salaires, Inflation arrive puis dérape (la monnaie se met à circuler dans tous les sens)
2017 : Krach obligataire plus personne ne veut prêter à la France vu les sondages qui sortent
MLP a clairement annoncé qu’elle ferait acheter la dette de l’Etat par la BNF
Autres éléments à prendre en compte :
La BCE préconise la suppression de tout taux fixe pour les particuliers sur l’immo et seuls les taux variables sont possibles pour faire supporter le risque taux par les particuliers et non les banques.
Csq possible : à partir de 2016 (après QE € 1) Les taux montent en flèche (pour les particuliers impossible de trouver un crédit, les banques bloquent tout le crédit)
2017 La situation est hors de contrôle sur le front des taux d'intérêt, la perte de confiance est actée, tu rembourses ton crédit immo à hauteur de 1000€ par mois mais les salaires sont en hausse et l’inflation fait le job (tout cash en banque est rongé par l’inflation)
Ton assurance (ton stock de « hard ») joue à plein …
Jusqu’au reset et la mise en place du mundio / du yuan gold standard ou je ne sais quoi : et la tu as le choix de vendre une infime partie pour rembourser ton crédit immo ou pas (tu laisses les CRD et rembourses tranquillou) et tu continues d'être ta propre Banque Centrale (tu rembourses et tu garde ton stock, tu vends de temps en temps pour te faire plaisir (t'acheter la nouvelle voiture à hydrogène ou la dernieres rs4 e tron
; tu t'achètes une résidence secondaire au soleil ....
les paramètres à étudier :
- salaire : évolution
- évolution des taux d'intérêt et capacité d'accès à l'emprunt (si le robinet se ferme les csq peuvent être grave sur l'immo : krach immo mais à ce moment la tu te payes de l'immo dévalué de 50% avec ton stock)
- l'inflation
- l'évolution de le monnaie nationale
- le traitement qui va être fait du stock des dettes publiques
dans notre cas, la question qui se pose c'est : est ce que je prends le risque de me coller un gros crédit sur le dos (15 20ans) ou est ce que j'attends que les prix s'effondrent (est ce qu'ils s'effondreront ou pas, et dans combien de temps... s'ils mettent 10 ans à baisser à un moment donner mieux vaut tenter l'emprunt non ?)