Bonjour à tous, est-il exact que lorsque l'on retire plus de 7500 euros à la banque, celle-ci le signale automatiquement à Tracfin? Merci

Pas automatiquement

Vous confirmez donc que la procédure existe?

Bonjour Gibraltar, pourriez-vous être plus explicite, quelle est la procédure exacte, que risque-t-on?Merci

Il n'y a pas de règle générale à ce que j'en ai compris. Tout dépend de ton niveau de vie, de tes revenus et d'autres facteurs que j'ignore. C'est surtout le cumul et la fréquence des retraits/dépots qui est pris en compte.

Mais la chose à bien savoir c'est que ta banque est dans l'obligation de signaler à Tracfin tout mouvement inhabituel sur ton compte (ce qui ne veut pas dire grand chose dans l'absolu), ensuite c'est Tracfin qui détermine s'il faut aller plus loin, mais d'après ce qu'on m'a dit, à plus de 90%, tracfin ne va pas plus loin. Il y a moins de 100 personnes qui y bossent.

Prends une carte de fidélité dans le casino prêt de chez toi et vas y faire un tour de temps en temps pour boire un coup en rapport avec ta fréquence de retrait. Si tracfin (ou plus vraisemblablement le fisc) te cherche des noises un jour pour savoir ou est l'argent , tu réponds que pour l'instant tu traverses un gros bad run au poker mais que la chance va bien finir par tourner

Autant je comprends parfaitement les lois anti blanchiment, si demain je vais déposer 50.000 euros en espèce sur mon compte, je trouve normal que mon banquier me demande d'où provient l'argent. Autant je ne comprends l'interet que peut avoir l'état et le banquier à savoir ce que l'on veut faire avec 5 ou 10.000 euros en espèce qui provienent de mon compte bancaire.

sincèrement désolé pour ce tragique évènement. Nul parent ne devrait etre confronté à la perte d'un enfant...

C'est bien triste,cette histoire.

Je suppose que Tracfin a des moyens pour confronter les listes remises par les banques avec d'autres indices qui leur permettent alors d'éliminer pas mal de "départs de pistes "qui ne mèneraient pas loin.
Et puis les agences bancaires doivent avoir l'habitude des clients originaux et bizarres qui préfèrent leurs matelas aux comptes virtuels,et dès lors ils ne les signalent plus.

Je me demande quelle est la procédure pour un contrôle de Tracfin:demande de justificatifs par courrier?Flics qui débarquent?A mon avis ce sont plutôt les gros dépôts en liquide inhabituels qui peuvent être suspects.

Je suppose que même si la banque signale un tel retrait au tracfin pour "se couvrir", l'organisme a lui-même ses propres filtres pour ne pas crouler sous les procédures. Sans doute y-a-t-il un fichier qui permet de suivre une éventuelle périodicité des retraits "suspects".

Bref, tant que la somme et modique, et que ça n'arrive qu'une fois, je suppose qu'il n'y a guère de soucis à se faire. Comme dit plus haut, un retrait c'est aussi moins louche qu'un dépôt .