Immobilier: les prix explosent à Londres et Berlin
Caroline Morisseau - Le 22/10/2013

Deux études, publiées lundi 21 et mardi 22 octobre, montrent qu'à Londres et en Allemagne, les prix immobiliers atteignent des sommets. Dans la capitale anglaise, ils ont bondi de 10% en trois semaines.

http://www.bfmtv.com/video/bfmtv/home/marc-fiorentino-come-back-bulles-immobilieres-22-10-153996/

Deux publications simultanées tirent la sonnette d'alarme sur les risques de bulles immobilières. En Allemagne, c'est la Banque centrale qui s'inquiète, ce mardi 22 octobre, de la hausse des prix. A Londres, c'est une étude du site Rightmove qui a publié, lundi 21 octobre, des chiffres sur la flambée des prix de l'immobilier.

C'est à Londres que la flambée est la plus spectaculaire. Les prix ont grimpé de 10% en un peu plus de 3 semaines. A ce rythme-là, la hausse pourrait atteindre 20% sur l'année.
Du jamais vu depuis 2007, juste avant l'effondrement du marché.

20% de hausse en trois ans

En Allemagne, la hausse n'est pas comparable mais suffisante pour inquiéter la Banque centrale nationale. Les prix ont grimpé de 20% sur 3 ans dans toutes les grandes villes du pays. Et selon la Bundesbank, ils seraient surévalués de 20%. En cause, les politiques accommodantes des Banques centrales.

Il y a tellement de liquidités sur le marché et les taux sont tellement bas que les investisseurs veulent absolument profiter de cette fenêtre de tir avant que ces derniers ne remontent. Comme le souligne l'auteur de l'étude britannique, ils se jettent sur tout ce qu'il y a à la ronde, l'ancien comme sur le nouveau, pillant l'offre et faisant monter les prix. Reste à savoir jusqu'à quand.

Source

A Londres, la raison est simple: "Help To Buy Scheme"
C'est un plan qui avait pour but à l’origine de pallier au manque d'accès à "l'échelle de la propriété" (property ladder, la propriété immobilière) par les primo-acquérant. Depuis le Credit Crunch, les banques ont restreint les conditions d'octroi des crédits immobilier. Alors qu'avant la crise on pouvait obtenir un prêt avec seulement 5 % d'acompte, le montant demandé actuellement est de minimum 25%, ce qui outrageux. A cause de cela, le nombre de jeunes qui peuvent se permettre d'acheter est tombé à quasi aucun. Certaines études avaient commencé à "fleurir" dans la presse disant qu'il faudrait maintenant aux gens d'épargner pendant plus de 25 ans pour pouvoir réunir la somme nécessaire, d'autant plus que les salaires n'ont quasiment plus monté depuis 2008 (au Royaume-Uni les salaires ne sont pas indexés comme en France ou en Belgique).
Dans sa grande bonté, le gouvernement a décidé de venir en aide aux sujets de Sa Majesté en prenant le relais: L'État allait proposer aux primo-acquérants de leur prêter 20% de la valeur de la maison de leur rêves comme cela ils n'auront qu'à apporter 5% d'acompte. Ce prêt sera sans intérêt pendant 5 ans ensuite portera un intérêt ridicule de l'ordre de 1,75% et ne sera remboursable uniquement à la fin du prêt bancaire ou en cas de revente du bien.
Initialement prévu pour les premiers acheteurs (ceux qui n'ont jamais possédé de biens immobilier) et pour les constructions neuves uniquement, le plan vient d'être étendu aux maisons 'usagées' et aux autres particuliers.
Ce plan est largement critiqué, notamment par Max Keizer dans sont Keizer Report sur RT, car il ne fait rien d'autre que d'alimenter une bulle similaire à celle des Sub-Primes aux USA en son temps.
C'est tout à fait cela: permettre à des gens qui n'en ont pas les moyens d'acheter un bien qui risque de perdre beaucoup de valeur lors de l'éclatement de la bulle.
Cela explique pourquoi les prix des maisons sont en train de flamber.

Les gens n'apprennent pas...

Merci pour l'explication.

Et pour l'immobilier en Allemagne, les prix n'ont rien à voir avec les prix français.
Par exemple, Berlin (code postal), c'est 8 fois la superficie de Paris. Imaginez le prix moyen d'une zone parisienne qui engloberait à la fois le 7e et le 93.
Quelques exemples de prix de 2012 des quartiers de Berlin:


A comparer avec Paris.